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借私人银行跳板百万富翁无限接近基金一对多云

2019-01-30 14:52:32

  借私人银行跳板百万富翁无限接近基金“一对多”

  门槛100万元,灵活配置股票、债券、封闭式基金等,设定止损点

  秦丽萍

  “我们早已将合作基金公司研发的专户‘一对多’产品上报给总行了。现在合作基金公司要赶在18日当天向证监会上报。”广州某银行私人银行部相关人士表示。

  作为基金专户“一对多”产品的重要销售渠道,多家银行的私人银行部正在翘首等待合作基金公司单产品的发行。据CBN了解,当前多家银行基本只向私人银行客户销售“一对多”产品,少量资产超过500万的高端客户也可考虑购买。

  私人银行半年前就开始与基金公司接触,上个月多家银行还在与多家基金公司洽谈合作事宜,日前银行已遴选出首批合作的基金公司。

  比如,建行广州私人银行初步选定的是银华、建信和长城基金公司专户“一对多”产品;交行广州私人银行选定的是交银施罗德、易方达和光大保德信基金公司。但同一家银行各地分行选定的基金公司很可能不同。

  灵活配置、规定止损点

  电动蝶阀厂家  CBN从多家银行私人银行部获悉,前期监管层规定,每家拥有专户理财资格的基金公司只能上报一只“一对多”产品,但后来更改为多可上报5只,所以首批与银行合作的专户“一对多”产品类型比较丰富。

  “有的主要投资股票,有的主要投资债券,仓位都可不拘一格降人才以从0~100%灵活配置。”“与我们合作的基金公司有三家,每家报给我们两三只产品,所有基金公司都采取0~100%灵活配置。”建行、交行相关人士表示。

  据悉,鹏华基金的专户产品投资封闭式基金为0~100%,债券及货币市场工具亦可为0~100%。与招商银行(600036,股吧)争取合作意向的招商基金,其产品主要投资股票。南方基金的首单产品也以股票投资为主。

  因“一对多”产品的具体投资由基金经理来操盘,私人银行主要起渠道销售作用,在向客户销售基金公司研发的“一对多”产品之后,私人银行如何帮助客户控制产品风险?

  “我们不会过多干涉专户‘一对多’基金经理的选股、选债等具体投资行为,但契约会严格规定止损点,便携式光谱仪比如若规定亏损10%就要止损,那么在产品净值在0.93时我们就可能开始交涉是否要开始减仓。此外,我们也会要求产品先要有安全垫,在此基础上才能再加仓。”某私人银行产品经理对CBN表示。据CBN了解,这也是目前业内公认的一种合作手段。

  谈到销售费用,有银行表示,会免去客户的前期认购费,都是风景;尝过的欢愉只对客户收取产品的固定管理费。“固定管理费会参照同类型的公募基金的收费标准执行,基本相当。”有银行则表示,只对基金公司收取托管费,标准同样参照公募基金,两者基本持平。

  银行对实际销售“没底”

  在采访中,CBN感到,与基金界热火朝天的干劲相比,作为销售渠道的银行有谨慎者也有热情高涨者。

  “我们对实际购买的客户数量没有什么底,还在调研。前期的确很多客户表示有兴趣,但实际有多少客户能落实下来,我估计两者还是有距离。我看得很谨慎,一是这类产品一年时间内不能赎回,无法流动;二是公募基金与专户理财是完全不同的两种操作,国外有很长时间的经验,但国内的公募基金还需要很长时间去填充这个投资记录。”某股份制商业银行私人银行部副总经理表示

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  有些银行则乐观表示,专户理财在仓位控制上更灵活,不像公募基金,在行情好和坏时,都要有建仓期。“专户理财可以先空仓,择时和择股上很灵活,行情看不清楚时,可以灵活减仓或空仓,转而投资固定收益类品种。”某银行表示。

  另有私人银行人士表示,基金专户“一对多”在本质上与“一对一”产品相同,只是“一对一”产品的基金经理可与投资人更方便沟通,但“一对多”产品变为一个基金经理面对200个投资人,交流上存在问题,且每个投资人的风格不一样,需综合考虑。

  第三方理财机构谨慎观望

  除了银行之外,一些第三方理财机构也可对其客户销售基金公司的“一对多”产品,但目前第三方理财机构也对此表示谨慎态度。

  上海某第三方理财机构高层对CBN表示,他们正通过有关机构的基金评价体系对基金进行评价,其后才会考虑对客户推荐“一对多”产品。其表示:“基金专户‘一对多’产品与二级市场的私募差不多,但阳光私募的投资经验比公募基金‘一对多’更有优势。私募基金经理电阻测试仪的名气比公募好一些,且我们与私募的沟通和了解更深入。”

  该人士以其公司与私募的合作经验表示,私募的调研报告会可与其公司共享,投资决策会也会邀请其公司参加,双方可以对投资份额等进行深入磋商。在基金产品同质化时代,这样犹如柔情似水的女人的沟通显得更重要。“没有默契就不要合作。如果基金专户‘一对多’做不到这样,我没法向客户推荐到底哪只专户理财更值得投资。”

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